新华财经广州11月27日电 由中国经济信息社主办，中共广州市委金融委员会办公室、新华社广东分社支持的“2025广州投资顾问大会暨财富管理转型发展会议”，于11月26日至27日在广州南沙隆重举行。在26日的主会场“买方投顾实践探索”圆桌讨论环节，与会嘉宾围绕“从‘卖产品’到‘顾收益’：破局买方投顾的考核、服务与盈利难题”这一主题展开讨论，国元证券执行委员会委员、副总裁梁化彬表示，企业存在的根本在于服务客户，以此为引领，国元证券内部凝聚了推进买方投顾模式转型的战略共识。
图为国元证券执行委员会委员、副总裁梁化彬
梁化彬指出，当前券商客户结构以股票交易型为主，配置型客户占比仅约10%，这使得买方投顾在收费模式转型中面临双重挑战。
梁化彬表示，在薪酬激励方面从原有模式转向买方考核机制，意味着投顾的收入规模与结构需进行调整。目前，国元证券通过试点营业部推动转型，将薪资结构从“低底薪加高提成”调整为“高底薪加少提成”，使投顾利益与客户资产增值目标趋于一致。同时，公司构建了以客户满意度、策略执行度和AUM增长等指标为核心的综合性考核体系，并运用虚拟奖金等机制，平衡投顾在转型期的收入。
梁化彬特别强调，客户接受度是更大的挑战。从依赖交易佣金和销售费用转向收取投顾费存在现实困难，股票交易型客户付费意愿普遍较低，核心在于投顾能否为其创造可感知的持续价值。
在平台系统建设方面，梁化彬介绍，国元证券正通过试点持续推进系统构建，依托大模型技术整合咨询数据、产品信息与投资策略，打造旨在打通产品与服务链条的智能投研平台。具体而言，研投顾中心负责大类资产配置研究与配置比例分析，金融产品部则将研究成果转化为具体选品标准。投顾通过专用工作平台接收产品组合，并在授权范围内进行个性化配置。在客户服务环节，借助数字化展业工具收集客户信息与投资需求，生成资产配置方案后，客户可一键确认下单。该体系实现了对普惠客户从投研到服务的全流程数字化覆盖，显著提升了服务效率。针对高净值客户与机构客户，公司则按需提供个性化与定制化服务，以专业、精准的模式深度契合其多元化的财富管理目标。
编辑：乔诗楠
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新华财经广州11月27日电 由中国经济信息社主办，中共广州市委金融委员会办公室、新华社广东分社支持的“2025广州投资顾问大会暨财富管理转型发展会议”，于11月26日至27日在广州南沙隆重举行。在26日的主会场“买方投顾实践探索”圆桌讨论环节，与会嘉宾围绕“从‘卖产品’到‘顾收益’：破局买方投顾的考核、服务与盈利难题”这一主题展开讨论，国元证券执行委员会委员、副总裁梁化彬表示，企业存在的根本在于服务客户，以此为引领，国元证券内部凝聚了推进买方投顾模式转型的战略共识。
图为国元证券执行委员会委员、副总裁梁化彬
梁化彬指出，当前券商客户结构以股票交易型为主，配置型客户占比仅约10%，这使得买方投顾在收费模式转型中面临双重挑战。
梁化彬表示，在薪酬激励方面从原有模式转向买方考核机制，意味着投顾的收入规模与结构需进行调整。目前，国元证券通过试点营业部推动转型，将薪资结构从“低底薪加高提成”调整为“高底薪加少提成”，使投顾利益与客户资产增值目标趋于一致。同时，公司构建了以客户满意度、策略执行度和AUM增长等指标为核心的综合性考核体系，并运用虚拟奖金等机制，平衡投顾在转型期的收入。
梁化彬特别强调，客户接受度是更大的挑战。从依赖交易佣金和销售费用转向收取投顾费存在现实困难，股票交易型客户付费意愿普遍较低，核心在于投顾能否为其创造可感知的持续价值。
在平台系统建设方面，梁化彬介绍，国元证券正通过试点持续推进系统构建，依托大模型技术整合咨询数据、产品信息与投资策略，打造旨在打通产品与服务链条的智能投研平台。具体而言，研投顾中心负责大类资产配置研究与配置比例分析，金融产品部则将研究成果转化为具体选品标准。投顾通过专用工作平台接收产品组合，并在授权范围内进行个性化配置。在客户服务环节，借助数字化展业工具收集客户信息与投资需求，生成资产配置方案后，客户可一键确认下单。该体系实现了对普惠客户从投研到服务的全流程数字化覆盖，显著提升了服务效率。针对高净值客户与机构客户，公司则按需提供个性化与定制化服务，以专业、精准的模式深度契合其多元化的财富管理目标。
编辑：乔诗楠
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