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来源：子木聊房，作者（本文不代表财金新天地立场）
今天，重磅会议上线，政府工作报告正式拉开帷幕，有几件要事，需要着重分享一下，先宏观再楼市。
首先是上面释放了最新宏观货币指导：
1、GDP目标5%。
2、赤字率4%，规模5.66万亿。
3、地方专项债4.4万亿。
4、超长期特别国债1.3万亿。
5、特别国债0.5万亿，支持国有商业银行补充资本金。
这是今年全方面的总量安排。跟去年相比，总数上多了2.9万亿资金，意味着大水将更加充沛。这些钱用在哪里呢？
消费、化债与房地产。
其实 2024 年最大的贡献，就是测试出了经济复苏的主要路径：
“两新补贴”最为亮眼。
办公室实习生小王昨天特别开心，跟我说，从京东买了台笔记本电脑，国补+学生优惠，减免了 3200多，力度太大了。
不止电脑，手机和家电，都出现了消费火爆现象。其中手机等数码产品，目前补贴申请人数已经超过 2000 万，而家电，去年12月就完成了4585万台的销量。
这些数据让我们看到，只要让利，人们的消费意愿还是比较旺盛的。只要按照这个节奏，继续投入资金，释放到各行各业，消费端就能带动生产端，实现正向循环。
报告会还提出了提振消费十条措施，其中，几条大家要注意：
1、扩大健康、养老、托幼、家政等多元化服务供给
2、加快数字、绿色、智能等新型消费发展
3、推动扩大入境消费
4、健全县域商业体系
5、释放文化、旅游、体育等消费潜力。
这5条所提到的赛道和行业，是今年的重头戏，大家要多关注一些，更重要的是，今年大型设备更新也将正式启动，想象空间很大。经济复苏有了强力的支撑点。
其次，就是楼市刺激。
无论是官方数据还是第三方机构数据，都证明楼市已经阶段性稳住了。
一线和强二线城市的新房和二手房都在复苏，特别是核心区高总价的新房销售火热，只不过非核心区郊区的房子量价还在萎缩，低能级城市的楼市还是不温不火。
当然这是远远不够的。
今天上午第二份工作报告，李强总理就谈到了房地产，而且本次政府报告对房地产相关工作着墨颇多。
重点有以下几条：
1、持续用力推动房地产市场止跌回稳。因城施策调减限制性措施，加力实施城中村和危旧房改造，充分释放刚性和改善性住房需求潜力。
2、优化城市空间结构和土地利用方式，合理控制新增房地产用地供应。
3、盘活存量用地和商办用房，推进收购存量商品房，在收购主体、价格和用途方面给予城市政府更大自主权。
4、拓宽保障性住房再贷款使用范围。发挥房地产融资协调机制作用，继续做好保交房工作，有效防范房企债务违约风险。
5、有序搭建相关基础性制度，加快构建房地产发展新模式。
6、适应人民群众高品质居住需要，完善标准规范，推动建设安全、舒适、绿色、智慧的“好房子”。
7、完善实施区域协调发展战略机制，坚持以人为本提高城镇化质量水平，构建优势互补的区域经济布局和国土空间体系。
8、持续推进城市更新和城镇老旧小区改造，统筹城市低效用地再开发。
足足8条，300多字，这在整个历史工作报告会议上都是罕见的。
总而言之，归结为：
“全面放开政策约束，下方权限落实任务，给地方更多支持，收储去库存，建设保障房，不要多盖房，而要盖好房，多在存量核心区做文章，少城市边界做扩展。”
这符合房地产调控的第一性原理，缩减供应，提振需求，以达到房价回归的作用。
其实我更关心的是，国家到底愿意给地方拨多少钱，用于收储。这个会上没说，但根据最近各地的表现，今年不会少。
比如今天看到一个消息，湖北大学，直接花了2个亿，采购旁边的商品房，作为学生宿舍。
这个玩法太猛了，不止是政府收储，而是“定向量化”的逻辑。啥意思呢？
就是地方国资开发商品房，然后再卖给国资。
这种「左手倒右手」的操作，并非无效空转。
通俗来说，政府像「中间商」一样，把国企盖好的闲置房子买下来给学生住。
表面上钱在体制内转了一圈，实则同时解决了房企债务、学生住宿、银行放贷需求、周边商业冷清四大问题，还避免了新建宿舍的漫长周期。这种操作好比「用疏通水管代替全面换管」，属于低成本补短板的灵活策略，还带动了上下游，比如建材、装修、物业等业务的增长。
将房地产库存转化为教育基础设施，点对点打通产业链堵点，形成闭环价值流。实现资源错配的矫正。是一招好棋。
那么未来，其他政府单位、国央企、事业单位都可以通过这种玩法，定向收储做人才宿舍。或者引入资本，做人才公寓，服务城市发展。
这条产业链就盘活了。
对于楼市来说，只要库存去化完，而新增库存能合理控制住，那么房价就能稳住。
据说，大会开完后，房地产相关部门又紧急开会，一位重要人物强调：
“接下来，各地要在落实上真抓实干，不能推卸主体责任，转移给基层政府。基层政府也要善于作为，不要‘等靠要’，错失最好调控与发展时机。稳住房地产，对于稳经济、稳就业、促民生具有积极意义。”
看来，今年稳房地产成了铁律，接下来这段时间，各个城市基本都会加码推出“止跌回稳”政策，全面赶赴小阳春。
大家要积极评估自己手里的资产，该买的买，该卖的卖。这一波可能是为数不多的置换机会。
最后一个是对人工智能、科技和文化产业的肯定，当然这部分并不是出自于政策之手，而是源于民间创新者的努力。这也直接带动了民营经济信心的恢复。
今年中国经济格局呈现出“新质生产力冲锋在前、房地产经济托底护航”的双轮驱动特征。
整体来说，经济基本面会比去年要好得多。有挑战和困难，但更多是拨云开雾的希望，信心和价值回归，也会带来一波波新的机遇。
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1、GDP目标5%。
2、赤字率4%，规模5.66万亿。
3、地方专项债4.4万亿。
4、超长期特别国债1.3万亿。
5、特别国债0.5万亿，支持国有商业银行补充资本金。
这是今年全方面的总量安排。跟去年相比，总数上多了2.9万亿资金，意味着大水将更加充沛。这些钱用在哪里呢？
消费、化债与房地产。
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“两新补贴”最为亮眼。
办公室实习生小王昨天特别开心，跟我说，从京东买了台笔记本电脑，国补+学生优惠，减免了 3200多，力度太大了。
不止电脑，手机和家电，都出现了消费火爆现象。其中手机等数码产品，目前补贴申请人数已经超过 2000 万，而家电，去年12月就完成了4585万台的销量。
这些数据让我们看到，只要让利，人们的消费意愿还是比较旺盛的。只要按照这个节奏，继续投入资金，释放到各行各业，消费端就能带动生产端，实现正向循环。
报告会还提出了提振消费十条措施，其中，几条大家要注意：
1、扩大健康、养老、托幼、家政等多元化服务供给
2、加快数字、绿色、智能等新型消费发展
3、推动扩大入境消费
4、健全县域商业体系
5、释放文化、旅游、体育等消费潜力。
这5条所提到的赛道和行业，是今年的重头戏，大家要多关注一些，更重要的是，今年大型设备更新也将正式启动，想象空间很大。经济复苏有了强力的支撑点。
其次，就是楼市刺激。
无论是官方数据还是第三方机构数据，都证明楼市已经阶段性稳住了。
一线和强二线城市的新房和二手房都在复苏，特别是核心区高总价的新房销售火热，只不过非核心区郊区的房子量价还在萎缩，低能级城市的楼市还是不温不火。
当然这是远远不够的。
今天上午第二份工作报告，李强总理就谈到了房地产，而且本次政府报告对房地产相关工作着墨颇多。
重点有以下几条：
1、持续用力推动房地产市场止跌回稳。因城施策调减限制性措施，加力实施城中村和危旧房改造，充分释放刚性和改善性住房需求潜力。
2、优化城市空间结构和土地利用方式，合理控制新增房地产用地供应。
3、盘活存量用地和商办用房，推进收购存量商品房，在收购主体、价格和用途方面给予城市政府更大自主权。
4、拓宽保障性住房再贷款使用范围。发挥房地产融资协调机制作用，继续做好保交房工作，有效防范房企债务违约风险。
5、有序搭建相关基础性制度，加快构建房地产发展新模式。
6、适应人民群众高品质居住需要，完善标准规范，推动建设安全、舒适、绿色、智慧的“好房子”。
7、完善实施区域协调发展战略机制，坚持以人为本提高城镇化质量水平，构建优势互补的区域经济布局和国土空间体系。
8、持续推进城市更新和城镇老旧小区改造，统筹城市低效用地再开发。
足足8条，300多字，这在整个历史工作报告会议上都是罕见的。
总而言之，归结为：
“全面放开政策约束，下方权限落实任务，给地方更多支持，收储去库存，建设保障房，不要多盖房，而要盖好房，多在存量核心区做文章，少城市边界做扩展。”
这符合房地产调控的第一性原理，缩减供应，提振需求，以达到房价回归的作用。
其实我更关心的是，国家到底愿意给地方拨多少钱，用于收储。这个会上没说，但根据最近各地的表现，今年不会少。
比如今天看到一个消息，湖北大学，直接花了2个亿，采购旁边的商品房，作为学生宿舍。
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就是地方国资开发商品房，然后再卖给国资。
这种「左手倒右手」的操作，并非无效空转。
通俗来说，政府像「中间商」一样，把国企盖好的闲置房子买下来给学生住。
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那么未来，其他政府单位、国央企、事业单位都可以通过这种玩法，定向收储做人才宿舍。或者引入资本，做人才公寓，服务城市发展。
这条产业链就盘活了。
对于楼市来说，只要库存去化完，而新增库存能合理控制住，那么房价就能稳住。
据说，大会开完后，房地产相关部门又紧急开会，一位重要人物强调：
“接下来，各地要在落实上真抓实干，不能推卸主体责任，转移给基层政府。基层政府也要善于作为，不要‘等靠要’，错失最好调控与发展时机。稳住房地产，对于稳经济、稳就业、促民生具有积极意义。”
看来，今年稳房地产成了铁律，接下来这段时间，各个城市基本都会加码推出“止跌回稳”政策，全面赶赴小阳春。
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最后一个是对人工智能、科技和文化产业的肯定，当然这部分并不是出自于政策之手，而是源于民间创新者的努力。这也直接带动了民营经济信心的恢复。
今年中国经济格局呈现出“新质生产力冲锋在前、房地产经济托底护航”的双轮驱动特征。
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