新华财经广州12月16日电 由中国经济信息社主办的“2024广州投资顾问大会暨财富管理转型发展论坛”于12月14日在广州举行。盈米基金CEO肖雯在题为“买方投顾的扎根时代”的主旨演讲中对投顾业务模式和逻辑进行了梳理。她认为，投顾业务转型已成业内共识，具体可从三个维度推动。
盈米基金CEO肖雯 摄影 王吉如
肖雯表示，目前国内主流投顾模式包括三种，模式一是基金组合的跟投和陪伴，帮助客户一站式买入，并且持续调仓，实现了单一资产变成多产品、多策略，但主要关注基金组合业绩；模式二是发车式组合和适时陪伴，除了帮助客户一站式买入，还帮助客户卖出，持续进行调仓，不仅将单一产品变成了多产品策略，并且关注客户资金进出结构，从而改变客户的投资行为；模式三是包括资金规划、资产配置和个性化陪伴的以“客户账户”为核心的投顾模式。通过深度了解客户、帮助客户制定目标和规划、跟踪目标、提供投顾解决方案等，不仅解决客户投资方面的难题，也帮助其实现财富目标，提升投资体验。
在梳理业务模式的基础上，肖雯也对投顾业务逻辑进行了分析。她认为，投顾业务通过对目标、波动和收益三者的拆解和分而治之，管理了客户预期，引导客户关注长、短目标的实现与达成，而非每日净值。而在谈及投顾业务和销售业务、资管业务的区别时，肖雯表示，买方投顾最大的特点是与客户密切相关，包括其风险承受能力、目标、资金期限等。另外，应以投教提升客户的投资认知，让客户理解金融产品的复杂性，理解投资的理念和逻辑，从而改善投资行为。
试点5年，投顾业务步入关键期，投顾业务未来会如何发展？肖雯表示，目前产业环境已发生变化、行业费率的改革以及居民财富的配置结构也正在重构，诸多因素倒逼行业转型已成共识。
“我们到底能够给客户提供什么样的价值？投顾和销售、资管的区别到底是什么？把这两个问题认知清楚了，才能实现转型。”她说。
在肖雯看来，财富管理行业转型，是向以资产配置为核心的投顾业务升级，具体可从三个维度提升：首先，从以产品为中心向以客户为中心转型，其中包括客户的账户、风险承受能力以及不同人生阶段的不同目标等；其次，以交易为中心向以资产配置为中心升级，通过多元资产配置，来满足投资者不同阶段的人生需求和投资目标；最后，以手工作业向数字化服务能力体系建设升级。
她认为，在投顾业务试点五周年之际，买方投顾业务也逐步从“风口的时代”步入“扎根的时代”，应将根系深深扎在客户的需求和目标里，不断打磨服务能力和基础设施，努力根深叶茂，跨越鸿沟，迎接买方投顾“大众市场”的到来。
广州投资顾问大会暨财富管理转型发展论坛以“买方立场 长钱长投 回归本源”为主题，旨在探讨在财富管理行业转型的关键时期，如何实现金融的政治性和人民性，构建以投资者为中心的买方投顾业态，满足广大居民的财富管理需求，实现资本市场高质量发展，近200家机构的500余位业内精英出席了活动。
新华财经广州12月16日电 由中国经济信息社主办的“2024广州投资顾问大会暨财富管理转型发展论坛”于12月14日在广州举行。盈米基金CEO肖雯在题为“买方投顾的扎根时代”的主旨演讲中对投顾业务模式和逻辑进行了梳理。她认为，投顾业务转型已成业内共识，具体可从三个维度推动。
盈米基金CEO肖雯 摄影 王吉如
肖雯表示，目前国内主流投顾模式包括三种，模式一是基金组合的跟投和陪伴，帮助客户一站式买入，并且持续调仓，实现了单一资产变成多产品、多策略，但主要关注基金组合业绩；模式二是发车式组合和适时陪伴，除了帮助客户一站式买入，还帮助客户卖出，持续进行调仓，不仅将单一产品变成了多产品策略，并且关注客户资金进出结构，从而改变客户的投资行为；模式三是包括资金规划、资产配置和个性化陪伴的以“客户账户”为核心的投顾模式。通过深度了解客户、帮助客户制定目标和规划、跟踪目标、提供投顾解决方案等，不仅解决客户投资方面的难题，也帮助其实现财富目标，提升投资体验。
在梳理业务模式的基础上，肖雯也对投顾业务逻辑进行了分析。她认为，投顾业务通过对目标、波动和收益三者的拆解和分而治之，管理了客户预期，引导客户关注长、短目标的实现与达成，而非每日净值。而在谈及投顾业务和销售业务、资管业务的区别时，肖雯表示，买方投顾最大的特点是与客户密切相关，包括其风险承受能力、目标、资金期限等。另外，应以投教提升客户的投资认知，让客户理解金融产品的复杂性，理解投资的理念和逻辑，从而改善投资行为。
试点5年，投顾业务步入关键期，投顾业务未来会如何发展？肖雯表示，目前产业环境已发生变化、行业费率的改革以及居民财富的配置结构也正在重构，诸多因素倒逼行业转型已成共识。
“我们到底能够给客户提供什么样的价值？投顾和销售、资管的区别到底是什么？把这两个问题认知清楚了，才能实现转型。”她说。
在肖雯看来，财富管理行业转型，是向以资产配置为核心的投顾业务升级，具体可从三个维度提升：首先，从以产品为中心向以客户为中心转型，其中包括客户的账户、风险承受能力以及不同人生阶段的不同目标等；其次，以交易为中心向以资产配置为中心升级，通过多元资产配置，来满足投资者不同阶段的人生需求和投资目标；最后，以手工作业向数字化服务能力体系建设升级。
她认为，在投顾业务试点五周年之际，买方投顾业务也逐步从“风口的时代”步入“扎根的时代”，应将根系深深扎在客户的需求和目标里，不断打磨服务能力和基础设施，努力根深叶茂，跨越鸿沟，迎接买方投顾“大众市场”的到来。
广州投资顾问大会暨财富管理转型发展论坛以“买方立场 长钱长投 回归本源”为主题，旨在探讨在财富管理行业转型的关键时期，如何实现金融的政治性和人民性，构建以投资者为中心的买方投顾业态，满足广大居民的财富管理需求，实现资本市场高质量发展，近200家机构的500余位业内精英出席了活动。
