新华财经广州12月16日电（王媛媛）由中国经济信息社主办的“2024广州投资顾问大会暨财富管理转型发展论坛”于12月14日在广州举行。在主题讨论环节，来自国泰君安研究院、国联证券、国元证券、光大银行私人银行部、陆基金以及广州投顾研究院的嘉宾们齐聚一堂，共同探讨了投资顾问的专业发展与培训体系构建。
与会嘉宾认为，当前，财富管理行业在向“买方投顾”转型的过程中蕴含着巨大的机遇，投顾队伍建设是铸就买方投顾转型的“金钥匙”。
以投资者为本
据悉，自资管新规实施以来，财富管理行业经历了深刻的变革。资管新规出台后，行业逐步从卖方销售模式向买方投顾模式转变。在论坛讨论中，嘉宾们首先强调了以投资者为本的重要性。
“我们过去的财富业态不健康，是没有做到以投资为本的，是有问题的。”国元证券副总裁梁化彬认为，过去财富管理行业存在以产品为中心而非以客户为中心的问题。他提出，券商行业过去过于依赖牌照保护，忽视了以客户为中心的服务理念。投顾应站在买方视角，以帮助客户赚钱为目的，坚定买方立场。
国联证券副总裁尹红卫表示，在财富管理转型的大潮中，投顾不再仅仅是产品的推销员，而是需要成为站在买方视角，为客户提供专业财富管理建议的人员。“当专业PK关系的时候，专业如何取胜？那就是要坚持以客户为中心的视角。”尹红卫认为，过去行业把基金投顾做成了产品，没有真正理解基金投顾是财富管理的业务模式，做成产品最终导致基金投顾业务规模上升快，但遭遇行情不稳时也会剧烈波动。
光大银行私人银行部总经理潘未名也表示，银行的财富管理模式正由产品驱动向投顾驱动转变，未来将引入客户需求驱动的服务模式，提供陪伴式的财富管理服务。
投顾队伍是买方投顾转型核心
在财富管理行业日新月异的今天，投顾队伍的建设成为买方投顾转型的核心。
“财富管理肯定是需要先把队伍培养起来，先人后事，没有队伍，很多事情都干不成，所以我第一件事情做的就是投顾的代教。”国泰君安金融学院院长黄燕铭认为，财富管理在未来需要关注三个核心方面：投顾的代教、资产配置以及人工智能投顾在财富管理方面的应用。他认为，中国的投顾水平正在逐步提升，但仍有很大的发展空间，行业应致力于培养更多优秀的投顾人员。
尹红卫表示，投顾队伍已成为买方投顾转型的关键制约瓶颈。她提到，全行业投资顾问数量严重不足，人均服务客户数量接近3000个，投顾的稀缺性尤为强烈。
“我们觉得要真正实现买方投顾的转型，我们必须重新梳理投顾队伍的建设。”尹红卫认为，首先投顾要做专业的投教，要了解专业、了解产品、了解各类资产；第二能够跟客户建立信任，要有正确的价值观；第三，投顾要能够给客户出具解决方案，通过实时陪伴，不断巩固与客户的信任。
广州投顾研究院首席专家夏文庆认为，通过强化服务，来提升客户在投资活动当中的体验和获得感，或是财富管理转型的阶段性目标。同时，他强调了区分证券投资顾问和财富管理型投顾的重要性，并指出财富管理型投顾需要具备的核心能力和专业素养。
多措并举共铸“金钥匙”
为了实现买方投顾的顺利转型，嘉宾们提出了多项措施。
尹红卫分享了国联证券在投顾队伍建设中的经验。他提到，国联证券致力于投顾队伍建设，通过构建能力模型、加强教育培训、树立标杆人物等措施，提升投顾的专业素养和服务能力。
潘未名则介绍了银行的投顾培养情况。据介绍，商业银行目前的主流财富管理团队是“1+1+N”模式，即理财经理+投顾+专家，该种模式中，投顾主要从大类资产配置和复杂产品的销售去赋能一线理财经理。
潘未名认为，下一步，围绕未来对投顾买方的服务模式，要做好三个准备：第一，银行作为全账户、全客户、全产品、全生态拥有这样一种优势的财富管理服务机构，更应该在投顾买方财富管理服务模式的发展上做出更积极的探索，发挥更大的作用；第二，应该携手券商、基金、保险等，共同打造投顾的服务生态，探索从卖基金产品向卖基金公司的投顾服务转型；第三，要推动财富管理投顾化转型，还需要从组织体系、制度体系、人才体系和标准体系上进行顶层设计。
陆基金总经理陈祎彬表示，陆基金作为平安集团的独立基金销售公司，将买方服务转型作为核心战略，通过服务专员进行一对一服务，构建了一套成熟的管理、培训、考核和带教支持体系。“另一方面是利用平安特色的脱敏大数据的能力、AI能力以及服务支持系统，来帮助专员更好地去做客户的覆盖和更准确的对客经营策略输出”他介绍。
广州投顾研究院首席专家夏文庆则强调，培养财富管理型投顾需要明确其核心能力和专业素养，形成具体的培训体系和机制，并研究如何将买方思维、以客户为中心等理念具象化，体现在投顾的实际工作流程和服务中。
编辑：胡晨曦
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新华财经广州12月16日电（王媛媛）由中国经济信息社主办的“2024广州投资顾问大会暨财富管理转型发展论坛”于12月14日在广州举行。在主题讨论环节，来自国泰君安研究院、国联证券、国元证券、光大银行私人银行部、陆基金以及广州投顾研究院的嘉宾们齐聚一堂，共同探讨了投资顾问的专业发展与培训体系构建。
与会嘉宾认为，当前，财富管理行业在向“买方投顾”转型的过程中蕴含着巨大的机遇，投顾队伍建设是铸就买方投顾转型的“金钥匙”。
以投资者为本
据悉，自资管新规实施以来，财富管理行业经历了深刻的变革。资管新规出台后，行业逐步从卖方销售模式向买方投顾模式转变。在论坛讨论中，嘉宾们首先强调了以投资者为本的重要性。
“我们过去的财富业态不健康，是没有做到以投资为本的，是有问题的。”国元证券副总裁梁化彬认为，过去财富管理行业存在以产品为中心而非以客户为中心的问题。他提出，券商行业过去过于依赖牌照保护，忽视了以客户为中心的服务理念。投顾应站在买方视角，以帮助客户赚钱为目的，坚定买方立场。
国联证券副总裁尹红卫表示，在财富管理转型的大潮中，投顾不再仅仅是产品的推销员，而是需要成为站在买方视角，为客户提供专业财富管理建议的人员。“当专业PK关系的时候，专业如何取胜？那就是要坚持以客户为中心的视角。”尹红卫认为，过去行业把基金投顾做成了产品，没有真正理解基金投顾是财富管理的业务模式，做成产品最终导致基金投顾业务规模上升快，但遭遇行情不稳时也会剧烈波动。
光大银行私人银行部总经理潘未名也表示，银行的财富管理模式正由产品驱动向投顾驱动转变，未来将引入客户需求驱动的服务模式，提供陪伴式的财富管理服务。
投顾队伍是买方投顾转型核心
在财富管理行业日新月异的今天，投顾队伍的建设成为买方投顾转型的核心。
“财富管理肯定是需要先把队伍培养起来，先人后事，没有队伍，很多事情都干不成，所以我第一件事情做的就是投顾的代教。”国泰君安金融学院院长黄燕铭认为，财富管理在未来需要关注三个核心方面：投顾的代教、资产配置以及人工智能投顾在财富管理方面的应用。他认为，中国的投顾水平正在逐步提升，但仍有很大的发展空间，行业应致力于培养更多优秀的投顾人员。
尹红卫表示，投顾队伍已成为买方投顾转型的关键制约瓶颈。她提到，全行业投资顾问数量严重不足，人均服务客户数量接近3000个，投顾的稀缺性尤为强烈。
“我们觉得要真正实现买方投顾的转型，我们必须重新梳理投顾队伍的建设。”尹红卫认为，首先投顾要做专业的投教，要了解专业、了解产品、了解各类资产；第二能够跟客户建立信任，要有正确的价值观；第三，投顾要能够给客户出具解决方案，通过实时陪伴，不断巩固与客户的信任。
广州投顾研究院首席专家夏文庆认为，通过强化服务，来提升客户在投资活动当中的体验和获得感，或是财富管理转型的阶段性目标。同时，他强调了区分证券投资顾问和财富管理型投顾的重要性，并指出财富管理型投顾需要具备的核心能力和专业素养。
多措并举共铸“金钥匙”
为了实现买方投顾的顺利转型，嘉宾们提出了多项措施。
尹红卫分享了国联证券在投顾队伍建设中的经验。他提到，国联证券致力于投顾队伍建设，通过构建能力模型、加强教育培训、树立标杆人物等措施，提升投顾的专业素养和服务能力。
潘未名则介绍了银行的投顾培养情况。据介绍，商业银行目前的主流财富管理团队是“1+1+N”模式，即理财经理+投顾+专家，该种模式中，投顾主要从大类资产配置和复杂产品的销售去赋能一线理财经理。
潘未名认为，下一步，围绕未来对投顾买方的服务模式，要做好三个准备：第一，银行作为全账户、全客户、全产品、全生态拥有这样一种优势的财富管理服务机构，更应该在投顾买方财富管理服务模式的发展上做出更积极的探索，发挥更大的作用；第二，应该携手券商、基金、保险等，共同打造投顾的服务生态，探索从卖基金产品向卖基金公司的投顾服务转型；第三，要推动财富管理投顾化转型，还需要从组织体系、制度体系、人才体系和标准体系上进行顶层设计。
陆基金总经理陈祎彬表示，陆基金作为平安集团的独立基金销售公司，将买方服务转型作为核心战略，通过服务专员进行一对一服务，构建了一套成熟的管理、培训、考核和带教支持体系。“另一方面是利用平安特色的脱敏大数据的能力、AI能力以及服务支持系统，来帮助专员更好地去做客户的覆盖和更准确的对客经营策略输出”他介绍。
广州投顾研究院首席专家夏文庆则强调，培养财富管理型投顾需要明确其核心能力和专业素养，形成具体的培训体系和机制，并研究如何将买方思维、以客户为中心等理念具象化，体现在投顾的实际工作流程和服务中。
编辑：胡晨曦
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