4月13日，晨星（中国）2024年度投资峰会在广州举行。此次峰会以“新趋势新赋能创共赢——探索资产与财富管理新时代”为主题，会议特别设置6大主旨演讲与7大圆桌论坛，汇聚政府及监管、海内外顶级财富管理机构代表、专家学者等，共话资产与财富管理行业在新时代背景下的核心挑战与无限机遇。
记者了解到，这是晨星投资峰会首次在中国启幕，广州成为首选地。近年来，广州率先启动建设大湾区跨境理财和资管中心，提出打造以“一城一港一湾”为核心的“广州资管走廊”等20项重点举措，推动投资顾问业态发展。4月10日，广州正式印发出台《广州市大力发展投资顾问业态的若干措施》（简称投顾十条），从顶层设计、培训体系、人才建设、申请牌照、机构转型、落户支持、金融科技、跨境理财、营造生态、防范风险等十个方面推动支持广州投顾业态发展。本次印发的“投顾十条”是国内首个支持投顾业态发展的地方政策性文件，亦是助力广州打造立足湾区、面向世界的“中国投顾第一城”的重要支撑。
上海交通大学上海高级金融学院执行理事屠光绍表示，晨星首次把在全球都有影响力的重要峰会放在广州，既说明了晨星对中国下一步资本市场、投资发展方面的重视，也代表了业界对于下一步投资行业、投顾行业如何发展更普遍的关注。“积极发挥粤港澳大湾区在整个金融高水平开放过程中的试点和引领作用，反过来也能为全国的金融高水平开放起到很好的示范作用。”屠光绍说。
公募基金行业蓬勃发展，基金产品已经成为普通投资者分享实体经济和资本市场发展红利的重要方式。晨星全球高级战略顾问陈鹏指出“基金赚钱，基民不赚钱”并非中国市场特有现象，造成这一问题背后的根源是投资者行为偏差。“在中国市场是三赢，基金公司、基金销售公司和基民要三赢。原来的模式是以产品销售为中心，有了基金产品，付给销售佣金、分管理费最后到消费者，实际上我们要颠倒过来，投资者在最上面，投资顾问为投资人服务，最后来配置基金产品。”陈鹏说。
近年来，随着我国经济的发展，居民家庭财富不断增长，更加科学、专业的财富管理服务成为我国居民迫切的诉求。新形势下，投资顾问业务的价值显著强化，同时也被赋予了新的时代内涵，“买方投顾”转型成为大势所趋。
盈米基金总裁肖雯认为，在中国的市场上组合跟投模式和账户管理模式会长期存在。其中，账户管理是以客户的账户为中心，组合是以组合的策略为中心，服务的标准化不太一样，组合跟投是高效的投资顾问，账户管理是更加个性化、更加结合客户的目标；服务方式来看，组合的跟投更加高效、更加规模、更加自动化，而账户管理更多的是有更多一对多的模式或是一对一的模式。“因为我们可以通过这两种形态结合中国7亿基民的特点，让我们的组合跟投模式更多的服务大众客户，用账户管理模式更多的服务我们的富余客户，随着科技能力的提升，我们会越来越好的运用账户管理模式服务中国更多的普通投资者。”肖雯说。
“这是一个充满机会的年代，机会的本身通过隐含波动率的高企而表现，现在很明显，全球市场进入高波动率周期。”思睿集团合伙人兼首席经济学家洪灏表示，人力、资本、科技三个要素组成一个国家向前的动力，未来，聚焦的点是劳动者劳动生产率的提高以及资本、投资效率的运用，资本投资的效率，当前各类的产业资本集中投向半导体、AI、生物科技，等延长人类生命和提高劳动生产率的一系列工具。对于当前热议的黄金走势，洪灏表示，黄金的走势应该远远没有走完。
（文章来源：广州日报）
4月13日，晨星（中国）2024年度投资峰会在广州举行。此次峰会以“新趋势新赋能创共赢——探索资产与财富管理新时代”为主题，会议特别设置6大主旨演讲与7大圆桌论坛，汇聚政府及监管、海内外顶级财富管理机构代表、专家学者等，共话资产与财富管理行业在新时代背景下的核心挑战与无限机遇。
记者了解到，这是晨星投资峰会首次在中国启幕，广州成为首选地。近年来，广州率先启动建设大湾区跨境理财和资管中心，提出打造以“一城一港一湾”为核心的“广州资管走廊”等20项重点举措，推动投资顾问业态发展。4月10日，广州正式印发出台《广州市大力发展投资顾问业态的若干措施》（简称投顾十条），从顶层设计、培训体系、人才建设、申请牌照、机构转型、落户支持、金融科技、跨境理财、营造生态、防范风险等十个方面推动支持广州投顾业态发展。本次印发的“投顾十条”是国内首个支持投顾业态发展的地方政策性文件，亦是助力广州打造立足湾区、面向世界的“中国投顾第一城”的重要支撑。
上海交通大学上海高级金融学院执行理事屠光绍表示，晨星首次把在全球都有影响力的重要峰会放在广州，既说明了晨星对中国下一步资本市场、投资发展方面的重视，也代表了业界对于下一步投资行业、投顾行业如何发展更普遍的关注。“积极发挥粤港澳大湾区在整个金融高水平开放过程中的试点和引领作用，反过来也能为全国的金融高水平开放起到很好的示范作用。”屠光绍说。
公募基金行业蓬勃发展，基金产品已经成为普通投资者分享实体经济和资本市场发展红利的重要方式。晨星全球高级战略顾问陈鹏指出“基金赚钱，基民不赚钱”并非中国市场特有现象，造成这一问题背后的根源是投资者行为偏差。“在中国市场是三赢，基金公司、基金销售公司和基民要三赢。原来的模式是以产品销售为中心，有了基金产品，付给销售佣金、分管理费最后到消费者，实际上我们要颠倒过来，投资者在最上面，投资顾问为投资人服务，最后来配置基金产品。”陈鹏说。
近年来，随着我国经济的发展，居民家庭财富不断增长，更加科学、专业的财富管理服务成为我国居民迫切的诉求。新形势下，投资顾问业务的价值显著强化，同时也被赋予了新的时代内涵，“买方投顾”转型成为大势所趋。
盈米基金总裁肖雯认为，在中国的市场上组合跟投模式和账户管理模式会长期存在。其中，账户管理是以客户的账户为中心，组合是以组合的策略为中心，服务的标准化不太一样，组合跟投是高效的投资顾问，账户管理是更加个性化、更加结合客户的目标；服务方式来看，组合的跟投更加高效、更加规模、更加自动化，而账户管理更多的是有更多一对多的模式或是一对一的模式。“因为我们可以通过这两种形态结合中国7亿基民的特点，让我们的组合跟投模式更多的服务大众客户，用账户管理模式更多的服务我们的富余客户，随着科技能力的提升，我们会越来越好的运用账户管理模式服务中国更多的普通投资者。”肖雯说。
“这是一个充满机会的年代，机会的本身通过隐含波动率的高企而表现，现在很明显，全球市场进入高波动率周期。”思睿集团合伙人兼首席经济学家洪灏表示，人力、资本、科技三个要素组成一个国家向前的动力，未来，聚焦的点是劳动者劳动生产率的提高以及资本、投资效率的运用，资本投资的效率，当前各类的产业资本集中投向半导体、AI、生物科技，等延长人类生命和提高劳动生产率的一系列工具。对于当前热议的黄金走势，洪灏表示，黄金的走势应该远远没有走完。
（文章来源：广州日报）
