今年以来，国家和相关部门为更好发挥资本市场效能，推出了一系列政策措施以更好满足居民财富管理需求。作为国内首批获得证券投资咨询资格的机构之一，同时也是中国证券业协会会员理事单位，上海九方云智能科技有限公司（简称“九方智投”）以培养成熟投资者队伍为己任，深耕普惠金融，在帮助老百姓守护、管理好“钱袋子”的同时，助力投顾行业、资本市场高质量发展。

科学高效，“数字人”带来投顾新解法

日前，华为全联接大会2023在上海举行，证券投资数字人产品——“九哥”一经亮相，就成为了大会焦点。“九哥”被业内誉为“金融小白”的“百科全书”和专业投资用户的好助手，“九方智投”正是主要研发方。

图为数字人“九哥”亮相2023华为全联接大会

九方智投的主业是为投资者提供从基础入门到深度策略的全周期金融教育养成体系，并从投资策略、投资风控、智能投顾等多方面为投资者打造“一站式”证券投资顾问服务。作为业内后起之秀，短短几年时间，九方智投已成为全国领先的在线投资者内容服务提供商。

在九方智投总经理才子看来，公司近年来的快速发展，是顺应了中国投资顾问市场不断壮大的大势。投资顾问管理的个人投资者资产，中国是1464亿人民币，美国是19万亿美元，总体规模相差900倍，发展空间显而易见，但在供给侧上投资顾问团队缺口巨大。数据显示，中国有2.2亿投资者，7.9万投资顾问，人均服务约2750位个人投资者。而美国有1.5亿个人投资者，93万名投资顾问，人均服务客户数为156人。这意味着，中国每名投资顾问服务的客户数是美国的17倍，超负荷的客户覆盖，服务质量就很难保证。

而此次数字人“九哥”正是在上述背景下应运而生，基于人工智能技术打造的数字人，可以全天候不知疲倦地为不同投资者提供匹配理财模式和专业的投顾服务。随着其今后不断的迭代优化，有望在解决投顾行业供需两端问题上发挥重要作用，为整个投顾行业带来更加科学、更加高效的“解法”。

中国目前2.2亿个人投资者中72%可投资资产在10万以下，小资金股民难以享受到优质的传统投顾服务。而九方智能投顾数字人的发布，可以将优质的金融证券服务惠及所有普通投资者，为资本市场的投资侧改革贡献力量，为普惠金融助力。

长期陪伴，帮助用户搭建投资体系

投顾市场前景广阔，作为后起的躬身入局者，如何在激烈竞争中创造更多空间，脱颖而出？凭借敏锐的市场洞察以及深厚的科技积累、产品应用沉淀等多重优势，九方智投打造了深厚的专业壁垒。

与传统模式不同，九方智投旨在向投资者提供从入门到深度策略的全周期软件产品和投资者教育培养体系，以满足投资者全生命周期的陪伴与服务。通过差异化定位学习，满足用户需求。九方智投坚持践行“三分投七分顾”理念，用长期的、不同形式、不同特点的投顾服务，陪伴客户改变短视化的投资习惯，不断提升心智与认知，以“长期主义”搭建科学完善的投资体系。

通过录播课程、直播讲解的方式使学员提高自身的证券投资能力，是九方智投的特色之一。据介绍，公司始终坚持以寓教于乐的形式开展投教活动，通过不断拓展多元化的内容与模式，真正将专业、晦涩难懂的证券行业知识普惠大众，并帮助投资者不断提升专业投资能力和投资意识，促成良好的理性投资者市场生态。

图为九方财富走进上海对外经贸大学

而在上述长期陪伴背后，是九方智投强大的投研团队。数据显示，

九方智投拥有证券从业人员超千人，其打造的九方金融研究所有一支130余人的研究员队伍，核心成员在相关领域拥有超过10年的丰富经验，既有来自清华大学、澳洲国立大学等海内外知名高校的博士和硕士，又包含深耕资管、私募、投顾领域的资深人士，研究范围涵盖宏观经济、行业公司、证券投资策略、指数与投资工具设计等领域。研究所设计的“投教视域下的财务分析”和“投教工作中的沟通技巧与经验分享”两门课程成功入选“中国证券业协会远程培训课程”。

而投资顾问群体的投资建议，不仅直接影响广大投资者的投资操作，也深度影响着股票和理财市场的整体走向。A股70%多的交易量来自个人散户。好的投顾正如一位优秀的家庭医生，打造全生命周期的陪伴，可以把散户不理性行为降低，将“短钱”变“长钱”。这不仅可以让用户有更好更长期的收益，也大大提振了资本市场信心。

顺势而为，探寻财富管理“蓝海”

谈及对未来中国投顾市场的展望，才子持乐观态度：“国家多次提出要活跃资本市场，提升投资者获得感，提振投资者信心。在稳增长的主基调下，中国资本市场将逐渐得到估值修复并重新进入上行周期。”

目前在业内，基于互联网大数据赋能的智能投顾，正以其低成本、高效率以及便捷度等特性成为投顾业的助推器。截至目前，美国智能投顾管理规模约1.2万亿美元，基于我国互联网的发展优势和国内投资者对于互联网的高接受度，九方智投正逢其时。互联网属性是九方智投与生俱来的标志，九方智投的投教工作从客户需求出发，以短视频、直播等投资者更容易接受的形式，实现了“陪伴式”投教服务，把组合投资、被动投资等理念传递给投资者。

随着最近《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定》公开征求意见，基金投顾业务即将迈入“试点转常规”的新阶段，这也给九方智投的发展提供了新方向。

基金投顾是连接大众投资者和权益类基金的“最后一公里”，作为投资者和财富管理机构之间不可或缺的桥梁，能在服务长尾客户、引导散户行为长期化、做好基民投资者教育上发挥重要作用。证券投资咨询机构积累了丰富的客户投资需求线索、建立了精细的数字化运营能力，也形成了有效的投教实践路径。证券投资咨询机构转型基金投顾具有一定合理性和优势。

打造一个规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场，不仅要引导更多中长期资金入市，而且要加强投资者教育，培养中国特色现代资本市场生力军。普通投资者是资本市场中不可或缺的活跃力量，一个合规的、健康的资本市场环境，更仰赖于每一个市场参与主体的努力。

证券投顾机构作为直接面向普通投资者的金融机构，更应当主动承担主体责任，保护投资者的合法权益，做资本市场中“以人民为中心”发展思想的践行者，为资本市场高质量发展作出应有的贡献。“目前，九方智投已将目光投向财富管理蓝海，尝试在更多的领域继续为广大投资者提供优质、匹配的投资理财产品和服务，不断增强其金融健康意识，助力推动投顾行业、资本市场高质量发展。”才子如是说。

今年以来，国家和相关部门为更好发挥资本市场效能，推出了一系列政策措施以更好满足居民财富管理需求。作为国内首批获得证券投资咨询资格的机构之一，同时也是中国证券业协会会员理事单位，上海九方云智能科技有限公司（简称“九方智投”）以培养成熟投资者队伍为己任，深耕普惠金融，在帮助老百姓守护、管理好“钱袋子”的同时，助力投顾行业、资本市场高质量发展。

科学高效，“数字人”带来投顾新解法

日前，华为全联接大会2023在上海举行，证券投资数字人产品——“九哥”一经亮相，就成为了大会焦点。“九哥”被业内誉为“金融小白”的“百科全书”和专业投资用户的好助手，“九方智投”正是主要研发方。

图为数字人“九哥”亮相2023华为全联接大会

九方智投的主业是为投资者提供从基础入门到深度策略的全周期金融教育养成体系，并从投资策略、投资风控、智能投顾等多方面为投资者打造“一站式”证券投资顾问服务。作为业内后起之秀，短短几年时间，九方智投已成为全国领先的在线投资者内容服务提供商。

在九方智投总经理才子看来，公司近年来的快速发展，是顺应了中国投资顾问市场不断壮大的大势。投资顾问管理的个人投资者资产，中国是1464亿人民币，美国是19万亿美元，总体规模相差900倍，发展空间显而易见，但在供给侧上投资顾问团队缺口巨大。数据显示，中国有2.2亿投资者，7.9万投资顾问，人均服务约2750位个人投资者。而美国有1.5亿个人投资者，93万名投资顾问，人均服务客户数为156人。这意味着，中国每名投资顾问服务的客户数是美国的17倍，超负荷的客户覆盖，服务质量就很难保证。

而此次数字人“九哥”正是在上述背景下应运而生，基于人工智能技术打造的数字人，可以全天候不知疲倦地为不同投资者提供匹配理财模式和专业的投顾服务。随着其今后不断的迭代优化，有望在解决投顾行业供需两端问题上发挥重要作用，为整个投顾行业带来更加科学、更加高效的“解法”。

中国目前2.2亿个人投资者中72%可投资资产在10万以下，小资金股民难以享受到优质的传统投顾服务。而九方智能投顾数字人的发布，可以将优质的金融证券服务惠及所有普通投资者，为资本市场的投资侧改革贡献力量，为普惠金融助力。

长期陪伴，帮助用户搭建投资体系

投顾市场前景广阔，作为后起的躬身入局者，如何在激烈竞争中创造更多空间，脱颖而出？凭借敏锐的市场洞察以及深厚的科技积累、产品应用沉淀等多重优势，九方智投打造了深厚的专业壁垒。

与传统模式不同，九方智投旨在向投资者提供从入门到深度策略的全周期软件产品和投资者教育培养体系，以满足投资者全生命周期的陪伴与服务。通过差异化定位学习，满足用户需求。九方智投坚持践行“三分投七分顾”理念，用长期的、不同形式、不同特点的投顾服务，陪伴客户改变短视化的投资习惯，不断提升心智与认知，以“长期主义”搭建科学完善的投资体系。

通过录播课程、直播讲解的方式使学员提高自身的证券投资能力，是九方智投的特色之一。据介绍，公司始终坚持以寓教于乐的形式开展投教活动，通过不断拓展多元化的内容与模式，真正将专业、晦涩难懂的证券行业知识普惠大众，并帮助投资者不断提升专业投资能力和投资意识，促成良好的理性投资者市场生态。

图为九方财富走进上海对外经贸大学

而在上述长期陪伴背后，是九方智投强大的投研团队。数据显示，

九方智投拥有证券从业人员超千人，其打造的九方金融研究所有一支130余人的研究员队伍，核心成员在相关领域拥有超过10年的丰富经验，既有来自清华大学、澳洲国立大学等海内外知名高校的博士和硕士，又包含深耕资管、私募、投顾领域的资深人士，研究范围涵盖宏观经济、行业公司、证券投资策略、指数与投资工具设计等领域。研究所设计的“投教视域下的财务分析”和“投教工作中的沟通技巧与经验分享”两门课程成功入选“中国证券业协会远程培训课程”。

而投资顾问群体的投资建议，不仅直接影响广大投资者的投资操作，也深度影响着股票和理财市场的整体走向。A股70%多的交易量来自个人散户。好的投顾正如一位优秀的家庭医生，打造全生命周期的陪伴，可以把散户不理性行为降低，将“短钱”变“长钱”。这不仅可以让用户有更好更长期的收益，也大大提振了资本市场信心。

顺势而为，探寻财富管理“蓝海”

谈及对未来中国投顾市场的展望，才子持乐观态度：“国家多次提出要活跃资本市场，提升投资者获得感，提振投资者信心。在稳增长的主基调下，中国资本市场将逐渐得到估值修复并重新进入上行周期。”

目前在业内，基于互联网大数据赋能的智能投顾，正以其低成本、高效率以及便捷度等特性成为投顾业的助推器。截至目前，美国智能投顾管理规模约1.2万亿美元，基于我国互联网的发展优势和国内投资者对于互联网的高接受度，九方智投正逢其时。互联网属性是九方智投与生俱来的标志，九方智投的投教工作从客户需求出发，以短视频、直播等投资者更容易接受的形式，实现了“陪伴式”投教服务，把组合投资、被动投资等理念传递给投资者。

随着最近《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定》公开征求意见，基金投顾业务即将迈入“试点转常规”的新阶段，这也给九方智投的发展提供了新方向。

基金投顾是连接大众投资者和权益类基金的“最后一公里”，作为投资者和财富管理机构之间不可或缺的桥梁，能在服务长尾客户、引导散户行为长期化、做好基民投资者教育上发挥重要作用。证券投资咨询机构积累了丰富的客户投资需求线索、建立了精细的数字化运营能力，也形成了有效的投教实践路径。证券投资咨询机构转型基金投顾具有一定合理性和优势。

打造一个规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场，不仅要引导更多中长期资金入市，而且要加强投资者教育，培养中国特色现代资本市场生力军。普通投资者是资本市场中不可或缺的活跃力量，一个合规的、健康的资本市场环境，更仰赖于每一个市场参与主体的努力。

证券投顾机构作为直接面向普通投资者的金融机构，更应当主动承担主体责任，保护投资者的合法权益，做资本市场中“以人民为中心”发展思想的践行者，为资本市场高质量发展作出应有的贡献。“目前，九方智投已将目光投向财富管理蓝海，尝试在更多的领域继续为广大投资者提供优质、匹配的投资理财产品和服务，不断增强其金融健康意识，助力推动投顾行业、资本市场高质量发展。”才子如是说。