新华财经广州11月27日电（梁怡） 由中国经济信息社主办，中共广州市委金融委员会办公室、新华社广东分社支持的“2025广州投资顾问大会暨财富管理转型发展会议”，于11月26日-27日在广州南沙隆重举行。在27日的“顾问服务实践与人才培养协同——以职业要求为导向的投顾能力建设路径”平行会场，上海信托党委书记、总经理陈兵发表题为“发挥信托特色功能，协同共建财富管理投顾生态圈”的主题演讲。
陈兵 上海信托党委书记、总经理
陈兵表示，中国财富管理的市场规模已经突破170万亿元，但居民的综合财富管理需求远未被满足。“十五五”期间资管机构将进一步从“产品销售方”向“综合服务提供商”转型。财富管理投顾新模式的建立需要各类市场主体充分发挥各自的资源禀赋，强化差异化专业能力建设。
陈兵认为，当前财富管理行业正在发生三种变化：多元化的财富管理需求升级、资管机构专业化特色化的格局加速、价值天平正在向财富端倾斜。对此，要真正建立以客户为中心的买方投顾模式。陈兵强调从收益的考核机制优化、变革投顾价值呈现模式、重塑投顾业务的竞争壁垒三个方面，持续推动投顾的收益与客户的利益直接挂钩。
陈兵表示，信托凭借财产隔离、财富传承和多元配置优势，可以为买方投顾匹配精准的客群定位和特色的架构模式。对于推动买方投顾制落地，信托具备三大优势：信托财产具有独立性、信托公司具有为受益人利益最大化服务的信义义务、信托财富账户具有提供综合服务能力。
近年来，信托行业也经历了深刻的转型。截至2025年上半年，行业受托管理规模突破32万亿元的新高，商业模式从信用中介转向财富管理和资产管理，信托客户的投资理念也逐渐从非标产品转向大类资产配置。
陈兵指出，上海信托对买方投顾已经从法律底层到运营中层再到策略上层的全方位赋能。
一是持续围绕高净值客户搭建分层分类的财富管理服务信托账户，满足财产隔离、多元资产管理和财富传承的综合需求。截至10月末，公司管理的财富管理信托单数突破1.3万户，规模近1000亿元。
二是将财富管理和资产管理深度融合。财富管理信托账户可以为资产管理信托提供稳定的长期资金，资产管理为财富管理账户提供多元资产的大类配置服务，不断打造循环驱动的商业模式。过去五年，公司为高净值客户实现了稳定可靠的收益，家族信托的单数连续四年翻番。
三是与银行、保险、证券和基金公司深度合作，优势互补，错位发展，推动信托制度的同业融合。公司目前已经与100多家公募基金开展合作投资，投向公募基金的产品规模超过350亿元。
四是以“十五五”为起点，为买方投顾生态建设贡献信托的力量。一方面是以能力建设锻造买方投顾的信托长板，持续强化自身的投研能力的体系化建设，数字化的资管驱动能力建设，以及推动人才队伍的专业化建设。另一方面是以机制创新构建买方投顾的信托模式，建立收益共享、风险共担的生态合作机制。
编辑：罗浩
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新华财经广州11月27日电（梁怡） 由中国经济信息社主办，中共广州市委金融委员会办公室、新华社广东分社支持的“2025广州投资顾问大会暨财富管理转型发展会议”，于11月26日-27日在广州南沙隆重举行。在27日的“顾问服务实践与人才培养协同——以职业要求为导向的投顾能力建设路径”平行会场，上海信托党委书记、总经理陈兵发表题为“发挥信托特色功能，协同共建财富管理投顾生态圈”的主题演讲。
陈兵 上海信托党委书记、总经理
陈兵表示，中国财富管理的市场规模已经突破170万亿元，但居民的综合财富管理需求远未被满足。“十五五”期间资管机构将进一步从“产品销售方”向“综合服务提供商”转型。财富管理投顾新模式的建立需要各类市场主体充分发挥各自的资源禀赋，强化差异化专业能力建设。
陈兵认为，当前财富管理行业正在发生三种变化：多元化的财富管理需求升级、资管机构专业化特色化的格局加速、价值天平正在向财富端倾斜。对此，要真正建立以客户为中心的买方投顾模式。陈兵强调从收益的考核机制优化、变革投顾价值呈现模式、重塑投顾业务的竞争壁垒三个方面，持续推动投顾的收益与客户的利益直接挂钩。
陈兵表示，信托凭借财产隔离、财富传承和多元配置优势，可以为买方投顾匹配精准的客群定位和特色的架构模式。对于推动买方投顾制落地，信托具备三大优势：信托财产具有独立性、信托公司具有为受益人利益最大化服务的信义义务、信托财富账户具有提供综合服务能力。
近年来，信托行业也经历了深刻的转型。截至2025年上半年，行业受托管理规模突破32万亿元的新高，商业模式从信用中介转向财富管理和资产管理，信托客户的投资理念也逐渐从非标产品转向大类资产配置。
陈兵指出，上海信托对买方投顾已经从法律底层到运营中层再到策略上层的全方位赋能。
一是持续围绕高净值客户搭建分层分类的财富管理服务信托账户，满足财产隔离、多元资产管理和财富传承的综合需求。截至10月末，公司管理的财富管理信托单数突破1.3万户，规模近1000亿元。
二是将财富管理和资产管理深度融合。财富管理信托账户可以为资产管理信托提供稳定的长期资金，资产管理为财富管理账户提供多元资产的大类配置服务，不断打造循环驱动的商业模式。过去五年，公司为高净值客户实现了稳定可靠的收益，家族信托的单数连续四年翻番。
三是与银行、保险、证券和基金公司深度合作，优势互补，错位发展，推动信托制度的同业融合。公司目前已经与100多家公募基金开展合作投资，投向公募基金的产品规模超过350亿元。
四是以“十五五”为起点，为买方投顾生态建设贡献信托的力量。一方面是以能力建设锻造买方投顾的信托长板，持续强化自身的投研能力的体系化建设，数字化的资管驱动能力建设，以及推动人才队伍的专业化建设。另一方面是以机制创新构建买方投顾的信托模式，建立收益共享、风险共担的生态合作机制。
编辑：罗浩
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