浙江富豪被坑惨了：4名员工骗走4亿，旗下公司「抢公章」后濒临退市

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21小时前

进入2025年，庚星股份更是连续两次发布「公司股票可能被实施退市风险的警示公告」，原因是或触及《上海证券交易所股票上市规则（2024年4月修订）》规定的「最近一个会计年度经审计的利润总额、净利润或者扣除非经常性损益后的净利润孰低者为负值且营业收入低于3亿元，或追溯重述后最近一个会计年度利润总额、净利润或者扣除非经常性损益后的净利润孰低者为负值且营业收入低于3亿元」对公司股票实施退市风险警示的情形。

封面图 | 《城中之城》剧照

过去几年，新加坡致力成为全球财富枢纽，许多富豪在此设立「家族办公室」，以求加快财富增值。截至去年年底，已有超过2000家单一家族办公室落户新加坡。

财帛动人心，富豪的家族办公室往往掌控着数以亿计的资金，一旦具备专业财务知识的家办员工起了贪念，富豪的账户也就变成了不法员工的提款机。

来源：极速财讯 / 凤凰网财经

近日，中国浙江籍富商钟仁海在海外设立的家族办公室遭遇员工侵吞4亿资产引起大量关注。

钟仁海在新加坡设立的家族办公室「熊猫企业」(Panda Enterprise)曝出重大财务丑闻，四名核心员工被指控通过系统性欺诈手段侵吞高达5500万美元（约合4亿元人民币）资产，成为新加坡家族办公室领域迄今最严重的监守自盗案件。

该事件源于疫情期间跨境监管真空，员工利用伪造电汇指令（如MT103）、虚报薪酬等复杂手段长期转移资金，直至2023年底审计异常才被钟仁海发现。

3月14日，新加坡高等法院公布裁定文书，维持全球范围内冻结这些员工资产的命令，这些员工和他们控制的一家英属维尔京群岛实体都在新加坡。

1.家办员工侵吞4亿元

资料显示，钟仁海在新加坡设立的家族办公室「熊猫企业」及关联公司利丰国际（LFI）于2015年成立，旨在管理其家族财富及支持中国境内业务。四名员工（Shannon、Alice、Eileen和Richard）被任命为核心管理团队，负责日常运营。其中，员工Shannon长期担任LFI唯一董事，深得钟仁海信任。

钟仁海

2020年至2022年疫情期间，钟仁海因跨境限制无法频繁到新加坡，家族办公室日常管理完全交由包括Shannon在内的4名员工负责。这4人利用远程监管漏洞，逐步掌握财务审批、业务运营等核心权限，形成「绝对权力真空」。

一直到2023年12月，钟仁海发现工作人员涉嫌挪用了LFI及其家族办公室的资金，导致这四人于2024年1月被免职。

2024年1月底，钟仁海聘请外部法务会计师事务所Alvarez Marsal (简称：AM) 对员工涉嫌的不当行为进行独立调查，调查于2024年10月25日完成。

AM得出的结论是，有5500万美元（约合人民币4亿元）被挪用，并错误地从钟仁海或LFI的银行账户支付给了前员工。

后来，AM调查发现了大量财务不当行为的证据，钟仁海因此提起了法律诉讼。

3月14日，新加坡高等法院公布的裁定文书中概述了几起关键的欺诈行为，其中最严重的一起是伪造MT103 SWIFT付款文件，涉及2200万美元（约合人民币1.6亿元），MT103 SWIFT是完成国际转账时生成的付款详情文件。

调查显示，2023年10月25日，Shannon向钟提供了一份伪造的MT103，该文件显示2023年7月24日Singa Wealth向LFI转账了2200万美元，然而这项交易并未发生，LFI也未收到任何款项。Shannon辩称，该文件「只是一个草稿」，是「误发」给钟仁海的。她还声称，制作MT103是一种常见的做法，目的是让供应商放心。

法庭认为，被告在财务问题上存在不诚实行为，尤其是伪造MT103的举动，体现了严重的不诚实，并进一步印证了资产被转移的风险。

另一个重大发现是，钟仁海家办2019年至2022年期间支付给员工的工资和奖金被少报。报告发现，Shannon、Alice和Eileen共收到836万美元的超额付款，但并未向钟仁海进行妥善披露。

面对所有的指控，涉案员工均坚称自己不存在不当行为，案件仍在进一步的审理当中。新加坡高等法院已下令冻结涉案人员及其关联公司Singa Wealth的全球资产，以防资产被进一步转移。

2.实控公司曾上演「抢公章」大戏

事实上，钟仁海在新加坡家族办公室的财务丑闻尚未平息，其在国内的商业版图也陷入重重危机。

据天眼查数据，钟仁海名下关联19家企业，任其中11家公司的法定代表人，其实控的浙江鸿基石化股份有限公司（以下简称：鸿基石化）更是颇具规模。

根据官网介绍，鸿基石化成立于2009年，是一家专注烯烃全产业链的本土民营科技型企业，2019年集团销售收入达到 24 亿元。而早在 2016 年，该公司就成功挂牌新三板，不过两年后又主动选择摘牌。

图源：鸿基石化官网

此外，钟仁海还是A股上市公司庚星股份的实际控制人。

2024年2月，刚成立的浙江海歆能源有限责任公司（以下简称海歆能源）在司法拍卖中强势出手，以3.93亿巨资成功竞得庚星股份原属于中庚置业24.1% 的股份，一跃成为庚星股份的实际控制人，而钟仁海正是海歆能源持股 99.98%的大股东和法定代表人。

然而，拿下公司实控权后的道路并非一帆风顺。

去年6月，海歆能源以庚星股份存在多项违规为由，要求增加临时提案，罢免梁衍锋等8名董事、1名监事。有意思的是，这一提案在董事会上以1票同意，8票反对，0票弃权的投票结果，决定不予提交股东大会审议。而8票的反对正是来自被要求罢免的梁衍锋、倪建达、汤永庐等人。

这一矛盾的产生使得新老管理团队的矛盾就此公开化。

2024年7月，海歆能源召开庚星股份2024年第三次临时股东大会，在这次会议上，成功罢免了包括梁衍锋在内的8名董事，与此同时，多位来自浙江海歆的高管人员进入董事会。此后，更是公告宣布解聘原总经理汤永庐等职务，聘任新的管理团队。

新管理团队的上任本应是庚星股份新的开始，然而，事情却朝着意想不到的方向发展。

新管理团队上任第一天，就发现公章及证照资料「遗失」，实际上部分印章、证照资料被老管理团队提前拿走。第二天，新管理团队被拦在公司办公室楼下，无法进入办公场地进行正常交接。

庚星能源当时发布的公告

新旧管理团队围绕公章及证照资料展开了激烈的争夺，如同一场没有硝烟的战争，持续数月之久。直到去年 10 月，新控股股东与原管理团队就董事选举等初步达成一致，公章及证照资料才终于完成移交。

如今，庚星股份的市值仅为12亿元，这意味着海歆能源在庚星股份持有的股份对应市值不足3亿元，远远低于其买入庚星股份24%股份时所花费的资金。

在业务方面，庚星股份的主营业务包括煤炭（含焦炭）等大宗商品的供应链管理业务，同时涉足新能源充电桩产业，但公司近期业绩表现不佳，处于亏损状态。

2024年前三季度，公司营业总收入2.47亿元，同比下降48.92%，归母净利润-7203.88万元，同比下降121.68%。2024年全年业绩预亏，预计归属净利润亏损2.1亿元至2.4亿元，营业收入4亿元至4.4亿元。

进入2025年，庚星股份更是连续两次发布「公司股票可能被实施退市风险的警示公告」，原因是或触及《上海证券交易所股票上市规则（2024 年 4 月修订）》规定的「最近一个会计年度经审计的利润总额、净利润或者扣除非经常性损益后的净利润孰低者为负值且营业收入低于3亿元，或追溯重述后最近一个会计年度利润总额、净利润或者扣除非经常性损益后的净利润孰低者为负值且营业收入低于3亿元」对公司股票实施退市风险警示的情形。

庚星股份近期股价，图源：雪球

此外，公司及下属子公司多个银行账户被冻结，申请冻结的金额超过1675万。

当庚星股份的退市倒计时与新加坡法庭的审判进程同步推进，钟仁海的一手建立的事业正面临治理模式与价值根基的双重考问。

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