认清非法金融“新变种”

经济日报

18小时前

近日,国家金融监督管理总局北京监管局发布风险提示称,非法金融活动的形式日益多样,不法分子开始利用区块链、虚拟货币、人工智能、元宇宙、生物科技、云养殖等概念,诱骗公众参与非法集资、网络诈骗、金融传销等非法活动。

近日,国家金融监督管理总局北京监管局发布风险提示称,非法金融活动的形式日益多样,不法分子开始利用区块链、虚拟货币、人工智能、元宇宙、生物科技、云养殖等概念,诱骗公众参与非法集资、网络诈骗、金融传销等非法活动。

具体来看,随着元宇宙等概念走热,一些不法分子便打着“元宇宙”“区块链”等旗号,炒作与其相关的游戏制作、虚拟现实等概念。一方面,不法分子宣称“边玩游戏边赚钱”,诱骗公众通过兑换虚拟币、购买游戏装备等方式投资;另一方面,编织、包装名目众多的所谓高收益、高科技投资项目,非法吸收公众资金。

一些不法分子还打着发展农业产业的幌子,号称“云养牛”“云种植”,把正常的农产品种养活动包装为投融资活动,借助互联网进行推广,从事违法犯罪活动。今年1月,农业农村部、金融监管总局、公安部、市场监管总局发布《关于进一步防范“云养经济”领域欺诈风险的提示》,揭示了“云养经济”领域欺诈活动的三大特征。一是以“农业+科技”为噱头,伪造养殖、种植的视频图片,虚构或夸大实际生产场景,对外宣称低风险、高收益,但实际上,它的经营模式难以支撑其承诺收益。二是网络属性强,不法分子通过网上支付工具收付资金,风险波及范围广、扩散速度快,资金监管、追踪难度大。三是存在多种违法犯罪风险,不法分子以种养收益分红、农特产品返还等为诱饵,诱骗公众投入资金,涉嫌非法集资、传销等违法犯罪行为。

“非法金融的形式多变、场景多变,广大金融消费者务必提高警惕,做到‘三步走’,增意识、认本质、选渠道。”北京金融监管局相关负责人说。

一是增强理性投资意识。金融消费者要谨记“天上不会掉馅饼,高利保本是陷阱”,冷静分析所谓的“高额回报”“快速致富”等投资项目,对高额返利不动心,对炒作不盲信,对熟人介绍不盲从,避免上当受骗。

二是认清非法集资本质。投资者要充分了解项目的真实性、合法性以及潜在风险,切忌盲目跟风、追随热点,特别是要理性看待区块链、元宇宙、云养殖等概念,不要被花样翻新的非法金融形式所迷惑。

三是选择正规的投资渠道。金融消费者要通过正规金融机构购买正规金融产品,其中,要注意核验机构资质、产品资质,例如,可通过微信小程序以及手机APP搜索“金融产品查询平台”,有效识别非法金融活动。

“如果发现了非法金融活动线索,金融消费者要及时保存证据,积极向有关部门举报。”北京金融监管局相关负责人说。

近日,国家金融监督管理总局北京监管局发布风险提示称,非法金融活动的形式日益多样,不法分子开始利用区块链、虚拟货币、人工智能、元宇宙、生物科技、云养殖等概念,诱骗公众参与非法集资、网络诈骗、金融传销等非法活动。

近日,国家金融监督管理总局北京监管局发布风险提示称,非法金融活动的形式日益多样,不法分子开始利用区块链、虚拟货币、人工智能、元宇宙、生物科技、云养殖等概念,诱骗公众参与非法集资、网络诈骗、金融传销等非法活动。

具体来看,随着元宇宙等概念走热,一些不法分子便打着“元宇宙”“区块链”等旗号,炒作与其相关的游戏制作、虚拟现实等概念。一方面,不法分子宣称“边玩游戏边赚钱”,诱骗公众通过兑换虚拟币、购买游戏装备等方式投资;另一方面,编织、包装名目众多的所谓高收益、高科技投资项目,非法吸收公众资金。

一些不法分子还打着发展农业产业的幌子,号称“云养牛”“云种植”,把正常的农产品种养活动包装为投融资活动,借助互联网进行推广,从事违法犯罪活动。今年1月,农业农村部、金融监管总局、公安部、市场监管总局发布《关于进一步防范“云养经济”领域欺诈风险的提示》,揭示了“云养经济”领域欺诈活动的三大特征。一是以“农业+科技”为噱头,伪造养殖、种植的视频图片,虚构或夸大实际生产场景,对外宣称低风险、高收益,但实际上,它的经营模式难以支撑其承诺收益。二是网络属性强,不法分子通过网上支付工具收付资金,风险波及范围广、扩散速度快,资金监管、追踪难度大。三是存在多种违法犯罪风险,不法分子以种养收益分红、农特产品返还等为诱饵,诱骗公众投入资金,涉嫌非法集资、传销等违法犯罪行为。

“非法金融的形式多变、场景多变,广大金融消费者务必提高警惕,做到‘三步走’,增意识、认本质、选渠道。”北京金融监管局相关负责人说。

一是增强理性投资意识。金融消费者要谨记“天上不会掉馅饼,高利保本是陷阱”,冷静分析所谓的“高额回报”“快速致富”等投资项目,对高额返利不动心,对炒作不盲信,对熟人介绍不盲从,避免上当受骗。

二是认清非法集资本质。投资者要充分了解项目的真实性、合法性以及潜在风险,切忌盲目跟风、追随热点,特别是要理性看待区块链、元宇宙、云养殖等概念,不要被花样翻新的非法金融形式所迷惑。

三是选择正规的投资渠道。金融消费者要通过正规金融机构购买正规金融产品,其中,要注意核验机构资质、产品资质,例如,可通过微信小程序以及手机APP搜索“金融产品查询平台”,有效识别非法金融活动。

“如果发现了非法金融活动线索,金融消费者要及时保存证据,积极向有关部门举报。”北京金融监管局相关负责人说。

展开
打开“财经头条”阅读更多精彩资讯
APP内打开