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刚刚，重磅来了！又一巨头宣布

中国基金报

1天前

谈及上线“E起富”小程序的初衷，富国基金表示，随着ETF的蓬勃发展，为了顺应市场需求，给机构投资者和个人投资者带来更优的投资体验，ETF的创新及策略优化、指数投资服务工具，或将是基金管理人的重要发力点。

【导读】多家基金公司上线指数及ETF小程序，富国最新官宣入局

中国基金报记者张燕北方丽

指数化投资浪潮汹涌，基金公司积极开拓“新阵地”。

1月17日，富国基金官宣，公司“E起富”微信小程序发布，开启全方位ETF服务。而在此前，已有华夏、广发、嘉实、博时等多家指数“大厂”上线ETF及指数小程序等。

业内机构认为，从当前的发展态势看，指数小程序或将成为头部指基大厂拓展服务和用户引流的新工具，未来或有更多公司入局，借其提升用户体验和改善信息触达的效率。

“大厂”发力指数投资小程序

“全民指数投资时代”渐行渐近，微信小程序作为微信生态体系的核心板块，成为基金公司跑马圈地的又一重要领域。

中国基金报记者了解到，公募旗下聚焦ETF及指数投资的微信小程序悄然扩容，内有指数数据、产品信息、投资技巧等多方面内容，被称为指数投资利器。

最新官宣入局的是富国基金。据富国基金介绍，已上线了名为“E起富”的指数小程序。小程序功能多样，首页的“看市场”版块，以可视化数据助力普通投资者与资深投顾了解当下大势与资金流向。“必看”版块为投资者“买哪只”的困惑提供了解决思路，根据“机会值—风险值”划分热门行业，处于“机会高、风险低”的行业值得关注。了解市场后，“何时买卖”这一关键问题就可以关注“找机会”版块，而“风险”界面则会适时提醒投资者关注投资风险。

除了首页展示的四大版块栏目，“E起富”小程序还有八大实用工具。以“热点追踪器”为例，工具从5日涨幅、主力买入等多个维度对各大热门方向进行综合打分，进而筛选出高热度板块助力投资者捕捉投资机会。

作为ETF公募“一哥”，华夏基金早有大动作。去年11月，华夏基金正式发布指数投资服务平台——“红色火箭”小程序。据介绍，“红色火箭”是把所有指数信息集成在一个平台的投资辅助工具，提供热点捕捉、选指工具、指数资料、机会挖掘、指数课堂等五大类服务，让ETF投资更加简单透明。

博时基金已于3年前（2022年）上线了专门的指数小程序——ETF指慧家。小程序主页有行业看板、指数行情、指数温度计、指数热力图等四大功能，还有网格策略和ETF动态，以及ETF产品三大重要板块。

其中，网格策略可以通过系统测算，帮助投资者创建专属指数投资策略；ETF动态内容丰富，下设市场热点和投教百科两大模块，聚焦于理财知识的多元化形式科普；而ETF产品一栏则展示了公司旗下的多只产品名称及代码信息。

还有一家大型公募表示，早在几年前就上线了指数小程序。该小程序拥有独特的可视化多因子雷达功能，有助于客户多维度筛选相应基金，提供全天候、高效便捷的一站式解决方案。

除专门开发指数投资小程序外，另有一些基金公司将指数投资功能搭载于公司旗下综合性小程序中。例如，广发基金上线了木棉花客户服务平台。据广发基金相关人士介绍，该平台是服务于C端、B端、I端三类客户的综合性服务平台，内部搭载指数专区及指数投资工具“指数投资温度计”。

旨在打造完整的资产配置体系

基金公司重点发力小程序，旨在借助这一平台打造完整便捷的指数投资“百宝箱”，助力客户实现高效资产配置。

“近几年，指数化投资成为投资者入市的重要途径，市场的指数化投资氛围浓厚。为高效地服务指数业务相关的销售渠道及终端客户，广发基金加强了指数投资服务体系的建设，在微信小程序端推出相应的服务平台。”上述广发基金人士说。

谈及上线“E起富”小程序的初衷，富国基金表示，随着ETF的蓬勃发展，为了顺应市场需求，给机构投资者和个人投资者带来更优的投资体验，ETF的创新及策略优化、指数投资服务工具，或将是基金管理人的重要发力点。作为一种成本低、交易便捷的指数化投资工具，ETF需与策略相结合，形成一个完整的资产配置体系。

因此，富国基金在完善ETF产品线布局的同时，也通过微信小程序，致力于为投资者提供风格轮动、行业轮动、网格交易等投资策略参考，帮助投资者更便捷地获取辅助投资决策的信息，更从容地应对市场波动，力争实现长期、稳定的投资收益。

整体来看，目前开发指数小程序的基金公司多为头部基金公司，旗下指数产品线较为完善，综合实力更强，在此领域的投入也相应更多。

在业内机构看来，将来是否有更多基金公司跟进开发，还需要根据公司自身情况以及旗下被动投资业务进展、行业发展趋势及市场行情走向等多重因素来考量。从当前的发展态势看，指数小程序或将成为头部指数大厂拓展服务和用户引流的新阵地。

指数服务趋向精细化

借助小程序打造“ETF投资百宝箱”的基础，是ETF推广与微信小程序的高适配度。

有业内人士认为，鉴于小程序作为web端的轻应用，本身的特质就决定了它不适合实现太过复杂的功能，更像是一种“工具”性载体。

而ETF作为一项细分产品线，非常契合小程序的特征和体量。基金公司为指数业务打造专门的小程序，相当于打造了一个指数投资“百宝箱”。用微信小程序取代原先的App推广模块，触达率更高，还节省成本。

广发基金相关人士进一步表示，指数基金的营销推广非常看重快速反应能力，需要捕捉热点并及时进行输出。和App相比，小程序具有无需下载安装、占用空间小、即用即走的优势，适合轻量级服务和工具的使用。与微信这一用户覆盖面极广的成熟生态系统进行深度整合，更利于深入用户工作、生活与投资场景，方便分享和传播，且开发成本相对较低。

“此外，小程序的更新维护也相对更便捷，有利于进行功能迭代与组装，以帮助用户更好地进行指数投资决策。”他补充道。

值得一提的是，这些小程序均不提供产品购买功能，亦无相关引导信息。“与App相比，这些小程序没有直接销售功能，不局限于直销客户，更偏TO B，比较适合多渠道使用。”博时基金人士称。

富国基金也称，与“富国富钱包”App不同，“E起富”小程序的定位是“ETF投资利器”，主打选基和择时工具，而非ETF销售平台。

另有业内人士表示，小程序的整体定位，要看各大基金公司的发力程度。从目前各大基金公司小程序来看，有些内容丰富，有些仅是基础展示。“小程序其实更多是服务‘私域客户’，未来不仅仅是指数投资，也可针对基金投顾、养老金等各种特色业务做精准化服务。”

校对：王玥

编辑：舰长

审核：许闻

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