新华财经广州12月17日电 由中国经济信息社主办的“2024广州投资顾问大会暨财富管理转型发展论坛”于12月14日在广州举行。广州投资顾问研究院首席专家夏文庆在圆桌讨论环节表示，财富管理型投顾和纯粹为客户提供证券投资咨询的投顾有很大区别，财富管理型投顾首先要了解自己在各类客户需求场景中的定位，然后学习掌握解决客户各种家庭财务问题的方法论并构建服务体系，再加上对金融和非金融社会资源的选择和运用，这样形成的基于社会分工标签的核心能力，很可能才是财富管理型投顾立身处世的核心资本。
夏文庆认为，要区分纯粹为客户提供证券投资咨询的投顾和未来能够为客户提供财富管理建议的投顾，两者在职能、所满足的客户需求、应该具备的核心能力、培训培养机制方面，均有很大差异。
“在财富管理型投顾培养路径中，需要他们从客户的需求出发。”夏文庆表示，首先要让财富管理型投顾了解客户需要专业服务的常见需求场景类别，并且明确自己在每一个需求场景中的定位，以及和其他专业人士的区别，比如在投资领域，财富管理型投顾和基金经理有何区别？和传统证券投资顾问又有什么不同？又比如在保险管理方面，财富管理型投顾与传统保险从业人员和律师的区别在哪里？在财富管理型投顾了解自己的定位基础上，再去帮助他们学习掌握解决客户家庭财务各类问题的方法论，帮助他们去构建基于方法论的服务体系，再加上他们对整个市场上金融和非金融社会资源的选择和运用，从而形成基于社会分工标签的核心能力，这很有可能才是财富管理型投顾立身处世的核心资本。
夏文庆补充说，除了上述核心能力，投顾的培养体系还包括其作为专业人士应该具备的基本素养，比如KYC的能力、引导客户理解并接受投顾建议的能力、长期陪伴服务的能力，也包括投顾自身的时间管理和个人管理能力等等。
夏文庆强调，探讨财富管理型投顾的核心能力和基本素质的培养和形成，需基于对财富管理本质和机构转型初衷的认知，并有比较清晰的投顾培养目标，才能够真正为投顾的长期职业生涯赋能。
自2023年以来，广州以“1+4+N”工作思路，积极布局投顾业态发展，通过设立广州投资顾问学院、广州投资顾问研究院、广州投顾产业链投资有限公司等建立“战略支点”。今年4月，中共广州市委金融委员会办公室印发《广州市大力发展投资顾问业态的若干措施》（简称“投顾十条”），全面推动投顾业态的发展。
夏文庆介绍说，作为广州“投顾十条”政策的配套基础建设之一，广州投资顾问研究院目前有三个方面的工作方向和目标。第一是通过持续观察和研究传统金融机构在财富管理转型当中出现的现象和问题，探索出一条可供金融机构借鉴或参考的转型发展路径；第二是核心板块，即持续探索和研究一名合格的财富管理型投顾应该具备的核心能力和专业素养，并且相对形成比较具体的培训体系和机制；第三是希望深入研究如何将行业提倡的核心理念具象化，这些理念包括了“买方思维”“以客户为中心”“客户利益优先”等等，使其真正体现在投顾的实际工作流程、服务和行为中，从而能够形成一套财富管理型投顾的执业标准和职业道德准则。
新华财经广州12月17日电 由中国经济信息社主办的“2024广州投资顾问大会暨财富管理转型发展论坛”于12月14日在广州举行。广州投资顾问研究院首席专家夏文庆在圆桌讨论环节表示，财富管理型投顾和纯粹为客户提供证券投资咨询的投顾有很大区别，财富管理型投顾首先要了解自己在各类客户需求场景中的定位，然后学习掌握解决客户各种家庭财务问题的方法论并构建服务体系，再加上对金融和非金融社会资源的选择和运用，这样形成的基于社会分工标签的核心能力，很可能才是财富管理型投顾立身处世的核心资本。
夏文庆认为，要区分纯粹为客户提供证券投资咨询的投顾和未来能够为客户提供财富管理建议的投顾，两者在职能、所满足的客户需求、应该具备的核心能力、培训培养机制方面，均有很大差异。
“在财富管理型投顾培养路径中，需要他们从客户的需求出发。”夏文庆表示，首先要让财富管理型投顾了解客户需要专业服务的常见需求场景类别，并且明确自己在每一个需求场景中的定位，以及和其他专业人士的区别，比如在投资领域，财富管理型投顾和基金经理有何区别？和传统证券投资顾问又有什么不同？又比如在保险管理方面，财富管理型投顾与传统保险从业人员和律师的区别在哪里？在财富管理型投顾了解自己的定位基础上，再去帮助他们学习掌握解决客户家庭财务各类问题的方法论，帮助他们去构建基于方法论的服务体系，再加上他们对整个市场上金融和非金融社会资源的选择和运用，从而形成基于社会分工标签的核心能力，这很有可能才是财富管理型投顾立身处世的核心资本。
夏文庆补充说，除了上述核心能力，投顾的培养体系还包括其作为专业人士应该具备的基本素养，比如KYC的能力、引导客户理解并接受投顾建议的能力、长期陪伴服务的能力，也包括投顾自身的时间管理和个人管理能力等等。
夏文庆强调，探讨财富管理型投顾的核心能力和基本素质的培养和形成，需基于对财富管理本质和机构转型初衷的认知，并有比较清晰的投顾培养目标，才能够真正为投顾的长期职业生涯赋能。
自2023年以来，广州以“1+4+N”工作思路，积极布局投顾业态发展，通过设立广州投资顾问学院、广州投资顾问研究院、广州投顾产业链投资有限公司等建立“战略支点”。今年4月，中共广州市委金融委员会办公室印发《广州市大力发展投资顾问业态的若干措施》（简称“投顾十条”），全面推动投顾业态的发展。
夏文庆介绍说，作为广州“投顾十条”政策的配套基础建设之一，广州投资顾问研究院目前有三个方面的工作方向和目标。第一是通过持续观察和研究传统金融机构在财富管理转型当中出现的现象和问题，探索出一条可供金融机构借鉴或参考的转型发展路径；第二是核心板块，即持续探索和研究一名合格的财富管理型投顾应该具备的核心能力和专业素养，并且相对形成比较具体的培训体系和机制；第三是希望深入研究如何将行业提倡的核心理念具象化，这些理念包括了“买方思维”“以客户为中心”“客户利益优先”等等，使其真正体现在投顾的实际工作流程、服务和行为中，从而能够形成一套财富管理型投顾的执业标准和职业道德准则。
