2024年11月1日，“跨境理财通”首批试点券商名单正式公布，标志着“跨境理财通2.0”即将正式启动。
首批14家试点证券公司
11月1日，中国人民银行广东省分行、深圳市分行，中国证监会广东监管局、深圳监管局联合公告，招商证券、广发证券、国信证券、平安证券、中金财富、国投证券、中信华南、国泰君安、华泰证券、中信建投、银河证券、申万宏源、中泰证券、兴业证券等14家证券公司成为首批试点参与“跨境理财通”的证券公司。为贯彻落实国家关于建设粤港澳大湾区的战略部署，深化粤港澳金融合作，根据《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》制度优化安排，中国证监会与中国人民银行、国家金融监督管理总局、香港证监会密切配合，稳步推进证券公司参与粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点。经过系统性评估和验收，14家证券公司完成了业务和系统准备，成为首批试点开展“跨境理财通”的证券公司。这14家证券公司将与经香港证监会认可的机构合作，服务大湾区居民跨境投资需求，助力推进粤港澳区域金融市场互联互通。下一步，中国证监会将会同有关单位持续跟踪、评估试点效果，不断完善证券公司“跨境理财通”业务试点，提升服务质量，持续深化粤港澳大湾区金融合作。香港证监会也披露了对应的14家香港券商，分别为中国银河国际证券（香港）有限公司、兴证国际证券有限公司、中国国际金融香港证券有限公司、招商证券（香港）有限公司、平证证券（香港）有限公司、中信建投（国际）证券有限公司、中信证券经纪（香港）有限公司、广发证券（香港）经纪有限公司、国信证券（香港）经纪有限公司、国泰君安证券（香港）有限公司、华泰金融控股（香港）有限公司、国证国际证券（香港）有限公司、申万宏源证券（香港）有限公司及中泰国际证券有限公司。
香港证监会行政总裁梁凤仪女士表示：“这项公布有助推动大湾区内金融市场的互联互通和促进香港财富管理业务的发展，标志着证券业界和跨境理财通计划的一个重要里程碑。香港证监会将继续与持份者合作，务求进一步优化和扩大跨境理财通，及与时俱进地回应投资者和业界的跨境投资需要。”
此前的2024年1月24日，中国人民银行广东省分行、中国人民银行深圳市分行、国家金融监督管理总局广东监管局、国家金融监督管理总局深圳监管局、中国证券监督管理委员会广东监管局和中国证券监督管理委员会深圳监管局联合发布新修订的《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》（以下简称《实施细则》），标志着“跨境理财通”迈入2.0阶段。《实施细则》进一步优化相关制度安排，在投资者准入条件、参与机构范围、合格投资产品范围、个人投资者额度等方面进行了优化升级，包括新增符合要求的证券公司作为参与主体。
“跨境理财通”扩容
内地首批14家进入试点的证券公司中，国信证券、招商证券、平安证券、中金财富和国投证券等5家总部位于深圳。 深圳市委金融办相关负责人表示，随着我国资本市场双向开放不断深化，境内外客户的跨境资产配置和风险管理需求日益增加。证券公司参与“跨境理财通”业务正式落地后，大湾区居民参与“跨境理财通”业务试点将更加便利，更好助力深圳国际财富管理中心城市建设。国投证券指出，券商的参与将为粤港澳大湾区居民带来更多便利，并进一步提升服务的丰富性和专业性。各家参与机构可结合自身优势，为客户提供符合客户需求的服务。券商在权益类产品上具有优势，能够提供更多样化的投资选择，提升客户投资体验。
国信证券相关负责人指出，扩容后的“跨境理财通”可连通境内外母子公司业务，依托境内资源和优势，提升中资金融机构在港子公司“联通内地”能力，推动证券公司加快国际业务发展，提升国际化水平和竞争力，进一步管理好境内外乃至全球的财富。招商证券相关负责人表示，对于总部位于大湾区的证券公司，参与“跨境理财通”业务试点对公司意义重大，公司整合研究、产品等综合优势，实现对境内外投资者金融服务便利化，支持大湾区作为国家双循环的重要联结纽带。中金财富相关负责人认为，“跨境理财通”扩容，有助于增加跨境资金流动，人民币在国际市场上的使用范围和影响力将随之不断扩大。这有助于提升人民币的国际地位，增强中国的金融实力和国际影响力。第四，扩容有助于加强粤港澳大湾区金融市场互联互通。国信证券相关负责人指出，扩容后的“跨境理财通”业务试点使用人民币进行跨境结算，资金兑换在离岸市场完成，有助于稳步探索和推进资本项目可兑换，进一步促进和深化金融对外开放。招商证券相关负责人表示，“跨境理财通”试点是金融支持大湾区建设的重要举措，打通了境内外理财产品市场，为大湾区经济高质量发展注入新动力。扩容后的“跨境理财通”进一步提升了粤港澳大湾区跨境投资的便利化，促进大湾区金融市场互联互通。
内部技术及人才保障与
国信香港已安排跨境理财通专项业务对接人员，以便供公司及大湾区分支机构业务人员可以随时咨询包括政策、系统、产品、服务、售后等问题。“南向通”客户开通服务后，国信香港将为每位开通“南向通”权限的内地投资者安排财富研究部投资顾问，并通过电话等渠道做好持续服务。为更好地服务港澳客户，国信证券指定大湾区分支机构参与“北向通”业务，为“北向通”客户提供多点触达的线上服务，帮助“北向通”客户了解理财需求，做好投资者教育。公司还将持续跟踪产品质量，做好专业对客服务。中金财富证券和中金香港证券建立了“跨境理财通”业务的内控制度和操作规程、制定投资者权益保护实施方案，完成“跨境理财通”资金闭环汇划和封闭管理等系统的测试，并且与内地银行签署办理资金跨境汇划的合作协议等，为业务运行做好充分保障。在技术能力保障方面，“中金财富证券”和“中金香港证券”也针对境内外账户、资金管理、交易等系统进行升级，确保客户体验，并已完成境内外系统联动开发及多轮内部全流程测试。招商证券则将通过持续开展“跨境理财通”业务培训，提高加强销售人员对“跨境理财通”业务的理解，提升专业能力，为公司开展“跨境理财通”业务、向投资者普及“跨境理财通”业务打下坚实的人员基础。在投资者教育方面，中金财富陆续向投资者普及“跨境理财通”相关金融政策知识，引导投资者了解跨境投资的特征、风险和投资者义务。招商证券也已在公司投教基地开展系列“跨境理财通”业务投教普及工作，后续将继续在官方微信公众号、招商证券APP“跨境理财通”业务专区进行线上投教宣传。国投证券则会在坚持合规展业的前提下，会体现大湾区的地域特色，比如推出白话版的宣传素材。多家券商将联动香港子公司，在“北向通”和“南向通”产品设计方面充分考虑内地及港澳投资者资产配置的需要。据国信证券相关负责人介绍，公司财富管理部门充分发挥在产品研究方面的专业优势，构建包含：固收（纯债、固收+、可转债）、股债平衡、权益（主观、量化、被动指数）等各品类丰富多元的货架，为港澳投资者参与“北向通”提供选择。北向通主要销售的基金产品将与公司公募基金代销业务主要销售产品基本保持一致。与此同时，国信香港会根据客户的投资偏好及风险承受能力提供适合的产品，具体将会以货币基金、债券基金、符合要求的股票指数型基金为主，以债券为辅，与内地投资者现有的投资标的形成有效互补。中金财富上架的符合“北向通”要求的基金产品类型包含股票型基金、混合型基金、货币型基金、债券型基金等。“南向通”可购买的产品则由中金香港证券筛选，主要为在香港注册成立并获香港证监会认可，且被销售该产品的参与机构评定为“低”风险至“中高”风险及“非复杂”的基金和债券。在产品筛选方面，招商证券整合了公司研究、产品等综合优势，综合考虑基金经理投资年限较长、管理规模中上、精选大类资产配置-多行业-全市场选股的投资框架较为成熟的权益主动管理类基金，宽基类股票指数，不同久期、杠杆、信用情况、券种配置等类固收产品，为投资者筛选“跨境理财通”业务产品，满足不同风险偏好投资者的配置需求。据平安证券相关负责人介绍，平安证券可为客户完成跨境理财通开户和交易。同时，其具有完善的投研体系和专业财富管理服务的优势，可在市场分析等方面为客户提供专业分析服务；并联动香港子公司严选优质管理人和产品，提供全面、专业的产品配置建议，进一步满足客户便捷投资本地及海外资产的需求，持续助力客户财富保值增值。
参与讨论
APP内打开